Que fait un Analyste de portefeuille ?

Les analystes de portefeuille travaillent avec un ensemble d'investissements et conseillent les particuliers et les entreprises à leur sujet. Ils étudient les tendances et l'impact des investissements et rédigent des rapports sur les changements économiques et commerciaux qui affectent la valeur des investissements. Leur travail consiste à s'assurer que les investissements d'un client sont sûrs et produisent les rendements escomptés en évaluant la performance des investissements d'un client, y compris les actions et les obligations, et en faisant des recommandations pour aider les clients à accroître leurs actifs. Ils analysent les informations, y compris les bilans financiers, pour aider à déterminer la valeur d'un client et le guider dans ses décisions financières.

Les analystes de portefeuille se tiennent au courant des tendances qui ont un impact sur les performances des différents véhicules de placement. Ils sont très attentifs aux tendances de l'économie et des affaires, y compris la valeur des actions ou les taux d'intérêt, car elles ont une incidence positive et négative sur la valeur d'un investissement. Ils élaborent des rapports sur la valeur, les performances et les tendances des investissements, qu'ils fournissent régulièrement à leurs clients, souvent tous les mois ou tous les trimestres. Ils s'assurent également que les clients comprennent les risques d'investissement, la tarification des produits et les changements de taux. Les analystes de portefeuille doivent être titulaires d'un certificat d'analyste financier agréé et d'un diplôme de premier cycle en finance, en économie ou dans un domaine connexe.